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Conseil en prévoyance

Pierre F. de Lausanne jouira bientôt d’une retraite bien méritée. Son salaire mensuel brut de soudeur se monte à CHF 6'200.00. Après déduction des charges sociales et de la caisse de pension, il lui reste CHF 5'440.00. Ce montant suffit à peine pour son épouse et pour lui-même.

Lorsqu’il sera à la retraite, il recevra une rente AVS de couple de CHF 2'323.00 et disposera d’une rente mensuelle de la caisse de pension s’élevant à CHF 1'450.00.

Ci-dessous son budget mensuel:

Avant la retraite

Après la retraite

Loyer
Impôts
Caisse-maladie
Tél./TV/Radio
Electricité/gaz/eau
Assurances
Voiture
Dépenses ménagères
Franchise/médecin/dentiste
Dépenses privées
Cadeaux
Vacances

1'670
650
580
250
70
150
450
900
120
300
100
200

1'670
450
580
250
70
150
450
900
120
300
100
200

TOTAL

5'440

5'240

Revenu

5'440

3'773

Différence

0

-1'467

Pour financer le manque à gagner mensuel de CHF 1'467.00 durant 25 ans, le couple aura besoin d’un montant en fonds propres de CHF 400'000.00 à CHF 450'000.00.

Aucun problème, si ce couple dispose de ce capital. Dans le cas contraire – ce qui est le cas de beaucoup de retraités – il devra renoncer à plusieurs choses. Par exemple

  • A la voiture
  • Aux vacances
  • A leur argent de poche
  • Aux petits cadeaux qui entretiennent l’amitié

Quel dommage! Et vous, quelle est donc votre situation? A quoi devrez-vous renoncer plus tard?

FINQUEST conseils en prévoyance vous donne un aperçu détaillé de l’état de vos finances lorsque vous aurez atteint l’âge de la retraite. Des conseils de qualité sont à votre disposition.

Ici, vous pouvez nous communiquer votre demande de conseil.